BarmeniaGothaer Pflegemonatsgeld: Eine Pflegerin kümmert sich um die Medikamente einer älteren Dame

Finanzielle Sicherheit schaffen

Pflegemonatsgeld

Für viele fühlt sich eine mögliche Pflegebedürftigkeit weit weg an. Doch es ist bekannt, dass wenn das Schicksal einen trifft, neben den emotionalen Belastungen oft auch finanzielle Herausforderungen auf die Betroffenen und ihre Familien zukommen. Mit einem Pflege-Monatsgeld vereinbaren Sie eine bestimmte Summe, die Sie bei einer Pflegebedürftigkeit Monat für Monat ausgezahlt bekommen.

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Vorteile der Pflegemonatsgeldversicherung

Stationär & Ambulant

Sichern Sie sich für den Fall einer stationären oder ambulanten Pflege ab oder kombinieren Sie beides miteinander.

Beitragsbefreiung

Bei Pflegegrad 4 oder 5 müssen Sie keinen Beitrag mehr zahlen. Dies gilt auch für einen gegebenenfalls zu zahlenden Risikozuschlag.

Assistanceleistungen

Zusatzleistungen durch die Johanniter, wie die Vermittlung einer Unterkunft in einer Pflegeeinrichtung innerhalb von 24 Stunden.

Unsere Pflegemonatsgeldversicherung im Überblick

Erfahren Sie jetzt mehr zu unseren Tarifen – Individuelle Leistungspakete für jeden Bedarf

Produkttabelle
Mehr Pflege StationärMehr Pflege Ambulant
Leistungen bereits ab Pflegegrad 1

Leistungen bereits ab Pflegegrad 1

Mit einem Pflege-Monatsgeld vereinbaren Sie eine bestimmte Summe, die Sie bei einer Pflegebedürftigkeit ab Pflegegrad 1 Monat für Monat ausgezahlt bekommen.

Beitragsbefreiung bei Pflegegrad 4 und 5

Beitragsbefreiung bei Pflegegrad 4 und 5

Sind Sie pflegebedürftig Pflegegrad 4 oder 5, egal ob häuslich oder stationär nach, müssen Sie keinen Beitrag mehr zahlen. Dies gilt auch für einen ggf. zu zahlenden Risikozuschlag.

Einmalzahlung

Einmalzahlung

Bei erstmaliger Pflegebedürftigkeit ab Pflegegrad 4 wird das 5-fache des bei Pflegegrad 5 vereinbarten Pflegemonatsgeldes gezahlt.

Unfallbedingte Pflegebedürftigkeit

Unfallbedingte Pflegebedürftigkeit

150 % des vereinbarten Monatspflegegeldes bei Pflegegrad 4 und 5

Dynamik

Dynamik

Zwischen dem 21. und dem 70. Lebensjahr alle 3 Jahre Erhöhung des Pflegemonatsgeldes um 10 %, auch bei Pflegebedürftigkeit.

Nachversicherungsgarantie

Nachversicherungsgarantie

Zwischen dem 21. und dem 60. Lebensjahr bis zu 3 x Erhöhung des Pflegemonatsgeldes um bis zu 25 % ohne erneute Gesundheitsprüfung. (Gilt nicht, wenn die Pflegebedürftigkeit bereits eingetreten ist.)

Assistanceleistungen durch die Johanniter

Assistanceleistungen durch die Johanniter

Die Assistanceleistungen bestehen je nach Tarifvariante aus folgenden Leistungen:

  1. Vermittlung einer Unterkunft in einer vollstationären Pflegeeinrichtung innerhalb von 24 Stunden
  2. Benennung und Vermittlung von Dienstleistern
  3. Telefonische Pflege-Visite/Pflege-Case-Management

Vermittlung einer Unterkunft in einer vollstationären Pflegeeinrichtung innerhalb von 24 Stunden

Vermittlung einer Unterkunft in einer vollstationären Pflegeeinrichtung innerhalb von 24 Stunden, Telefonische Pflege-Visite/Pflege-Case-Management und Benennung und Vermittlung von Dienstleistern

Weltweiter Versicherungsschutz
Umfangreiche Optionsrechte
Keine Wartezeit

Mehr Details? Alle wichtigen Unterlagen zum Download

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Mehr Pflege Ambulant (AVB)
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Allgemeine Versicherungsbedingungen

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Wir sind für Sie da: Eine junge Frau telefoniert

Finden Sie die Versicherung, die perfekt zu Ihren Bedürfnissen passt. Haben Sie noch Fragen? Wir sind gerne für Sie da.

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Warum ist eine Pflege-Zusatzversicherung sinnvoll?

Der Gesetzgeber hat bereits im Jahr 1995 mit Einführung der Pflegepflichtversicherung einen Grundstein gegen die finanzielle Belastung durch eine Pflegebedürftigkeit gelegt. Jedoch reicht diese gesetzliche Absicherung wie so oft nicht aus, um alle anfallenden Kosten zu decken.

Mit einer privaten Pflege-Vorsorge können Sie eine finanzielle Sicherheit schaffen, die Sie und Ihre Angehörigen deutlich entlastet.

Eine ältere Dame nimmt ihren Ehemann in den Arm
Ein Paar sitzt auf einer Couch und schaut auf ein Laptop.

Unsere Kundenportale

Sie möchten einen schnellen und einfachen Überblick über Ihre bestehenden Versicherungen? Die Kundenportale bieten viele verschiedene digitale Services und Angebote, um Versicherung für Sie einfach zu gestalten.

Kundenportale

Leistungsbeispiele der Pflegemonatsgeldversicherung

Manuela sitzt im Rollstuhl und wird von einer Pflegerin betreut

Pflegegrad 3

Unerwartete Erkrankung

Bei der 44-jährigen Manuela wird unerwartet die aggressive Autoimmunerkrankung Multiple Sklerose diagnostiziert. Der schnelle Fortschritt der Krankheit führt zu starker Muskelschwäche und Koordinationsstörung. Sie ist fortan auf einen Rollstuhl und auf tägliche Hilfe angewiesen. Sie entscheidet sich, in ihrem vertrauten Umfeld zu bleiben und wird von einem Pflegedienst und ihren Angehörigen gepflegt. Manuela hatte den Tarif Mehr Pflege Ambulant abgeschlossen und nun wurde bei ihr der Pflegegrad 3 festgestellt. Daher erhält Sie 80 Prozent des vereinbarten Monatsgeldes.

Walter liegt mit einem Beatmungsgerät im Bett

Pflegegrad 5

Verkehrsunfall mit schweren Folgen

Der 61-jährige Walter fährt am Wochenende gerne mit seinem Motorrad aufs Land. Leider wird er in einen schweren Unfall verwickelt, in dessen Folge es zu einer Querschnittslähmung kommt. Davon ist auch seine Atemmuskulatur betroffen, weswegen er dauerhaft auf ein Beatmungsgerät sowie auf eine permanente Überwachung und stationäre Betreuung angewiesen ist. Da er sich mit dem Tarif Mehr Pflege Stationär abgesichert hat und den Pflegegrad 5 als Folge eines Unfalls erreicht hat, erhält er 150 Prozent des vereinbarten Monatsgeldes.

Marlena sitzt am Schreibtisch und spürt ihren Bandscheibenvorfall

Pflegegrad 2

Unfallbedingter Bandscheibenvorfall

Marlena ist eine 29-jährige Projektmanagerin, die leidenschaftlich gerne Sport treibt. Durch eine ungeschickte Bewegung beim Krafttraining erleidet sie einen schweren Bandscheibenvorfall. Trotz mehrerer Operationen leidet sie an chronischen Schmerzen und gelegentlichen motorischen Ausfällen. Die meisten Dinge kann sie nach wie vor selbst erledigen, benötigt jedoch Unterstützung bei bestimmten körperlichen Arbeiten. Da sie sich für den Tarif Mehr Pflege Ambulant entschieden hat und den Pflegegrad 2 hat, erhält sie 50 Prozent des vereinbarten Montagsgeldes.

Häufige Fragen zur Pflegemonatsversicherung

Wie viel Pflegemonatsgeld erhalte ich?

Das Monatsgeld können Sie frei wählen. Das Pflegemonatsgeld muss aber mindestens 100 Euro und kann maximal 3.000 Euro betragen (jeweils für Mehr Pflege Ambulant und Mehr Pflege Stationär) und kann in zehn Euro Schritten erhöht werden.

Die Tarife Mehr Pflege Ambulant und Mehr Pflege Stationär können einzeln oder in Kombination vereinbart werden.

Die Auszahlung des vereinbarten Pflege-Monatsgeldes erfolgt je nach Pflegegrad bei häuslicher oder stationärer Pflege zu folgenden Prozentsätzen:

  • Pflegegrad 1: 20 Prozent des Monatsgeldes
  • Pflegegrad 2: 100 Prozent des Monatsgeldes im Tarif Mehr Pflege Stationär, 50 Prozent des Monatsgeldes im Tarif Mehr Pflege Ambulant
  • Pflegegrad 3: 100 Prozent des Monatsgeldes im Tarif Mehr Pflege Stationär, 80 Prozent des Monatsgeldes im Tarif Mehr Pflege Ambulant
  • Pflegegrad 4: 100 Prozent des Monatsgeldes
  • Pflegegrad 5: 150 Prozent des Monatsgeldes

Wie viel kostet eine Pflege-Zusatzversicherung?

Die Kosten für eine Pflege-Zusatzversicherung können nicht pauschal angegeben werden, da sie von mehreren Faktoren abhängen:

  • Gewählte Bausteine (stationär und ambulant)
  • Gewähltes Monatsgeld
  • Personenbezogene Faktoren

Ab welchem Alter ist eine Pflege-Zusatzversicherung sinnvoll?

Für den Eintritt in eine private Pflegeversicherung gibt es keine festgelegte Altersgrenze. Allerdings ist es so, dass jüngere Menschen meist geringere Beiträge zahlen müssen. Daher ist es häufig sinnvoll, sich frühzeitig um eine Absicherung im Pflegefall zu kümmern. Dennoch ist es auch im fortgeschrittenen Alter nicht zu spät, eine Pflegezusatzversicherung abzuschließen.

Ab wann wird das vereinbarte Pflege-Monatsgeld gezahlt?

Das vereinbarte Pflege-Monatsgeld wird ab dem Zeitpunkt ausgezahlt, ab dem festgestellt wurde, dass Sie pflegebedürftig sind und gepflegt werden.

Was geschieht, wenn meine Versicherung in der sozialen Pflegeversicherung (SPV) oder privaten Pflegepflichtversicherung (PPV) endet?

Wenn Ihre Versicherung in der SPV oder PPV endet, hat dies keine Auswirkungen auf die Pflege-Zusatzversicherung. Ihr Versicherungsvertrag besteht unverändert fort.

Services rund um Pflegemonatsgeld

Magazin Pflegeantrag

In Deutschland sind zurzeit etwa fünf Millionen Personen pflegebedürftig und haben einen Pflegegrad. Um diesen zu erhalten, müssen Pflegebedürftige oder deren Vertreter*innen zunächst einen Pflegeantrag stellen. Wie der Pflegeantrag gestellt wird, was so ein Antrag alles nach sich zieht und viele weitere Fragen zum Thema Pflegeantrag beantworten wir in diesem Artikel.

Zum Magazinartikel

Plötzlich pflegebedürftig? Wir sind an Ihrer Seite!

Wird man selbst oder eine nahestehende Person zum Pflegefall, kann das das ganze Leben auf den Kopf stellen. Umso wichtiger ist es, dass Sie jetzt einen starken und zuverlässigen Partner an Ihrer Seite haben - Ihre BarmeniaGothaer. Gemeinsam mit unseren Kooperationspartnern begleiten wir Sie: Sei es bei den wichtigsten ersten Schritten, der Beantragung des Pflegegrades oder der Bewältigung des Pflegealltags. Wir kennen die Herausforderungen und Hürden, denen Sie und Ihre Angehörigen sich jetzt stellen müssen und bewältigen sie gemeinsam mit Ihnen. Und das kostenlos. Mit uns sind Sie in dieser schwierigen Zeit nicht allein.

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Ein Pflegedienst füllt ein Formular aus