Index Protect

Beitragsgarantie & Indexbeteiligung

Die Index Protect ist eine indexgebundene Rentenversicherung mit garantierten Leistungen und Schutz im Todesfall. Sie kombiniert die sichere Anlage Ihres Geldes mit der positiven Wertentwicklung des Index. So sichern Sie sich langfristig attraktive Renditen.

Das Besondere: Das Sicherheitsniveau Ihrer Geldanlage bestimmen Sie. Entscheiden Sie, ob Ihr angelegtes Geld zum Ablauf zu 90 Prozent oder zu 100 Prozent garantiert sein soll. 100 Prozent Beitragsgarantie bieten Ihnen maximale Sicherheit. Bei einer Beitragsgarantie von 90 Prozent profitieren Sie von einer höheren Beteiligung an der positiven Indexentwicklung und damit von einer höheren Renditeerwartung.

Flexible Verlängerungsoption

Sie wünschen Ihre Rente oder Kapitalauszahlung erst später? Teilen Sie uns Ihren Wunsch mit und parken Sie Ihr Geld nach Beendigung der vereinbarten Laufzeit bei uns – als verzinsliche Anlage im Sicherungsvermögen der Gothaer Lebensversicherung AG.

Während dieser Verlängerungsphase können Sie zu jedem Monatsersten den Übergang in die Rentenphase oder die Auszahlung Ihres Kapitals veranlassen. Zudem bleiben Erträge aus Ihrem Vertragsvermögen während dieser Verlängerungsphase weiterhin steuerfrei.

Wählbare Anlageoptionen

Multi Asset Strategie Global IP: Der Multi Asset Strategie Global IP bedient als klassisch, konservative Investmentallokation den gezielten Wunsch nach einer Anlage mit gewissen Nachhaltigkeitskriterien. Der Index investiert breit gestreut in den Anlageklassen Anleihen weltweit und Aktien weltweit sowie in den Rohstoff Gold. Dieser Index wird anhand von ESG-Kriterien (Environmental, Social and Governance) überprüft. Das heißt, er orientiert sich an den drei Bereichen der Nachhaltigkeit und ist als nachhaltig gemäß Artikel acht Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifiziert.

Multi Faktor Strategie IP: Der Multi Faktor Strategie IP verfolgt eine dynamische, moderne Anlagestrategie, die auch auf fallende Kurse setzen kann. Er bietet ein breit diversifiziertes Anlage-Universum, welches Investments in den Anlageklassen

• Aktien
• Anleihen
• Rohstoffe und
• Währungen

miteinander kombiniert. Diese Strategie ist eine ideale Ergänzung für alle, die schon jetzt eine bestehende, klassische Investmentlösung zum Vermögensaufbau nutzen und noch breiter aufgestellt sein wollen.

Multi Strategie Mix IP: Der Multi Strategie Mix IP besteht zu jeweils 50 Prozent aus den Indizes Multi Asset Global IP und Multi Faktor Strategie Mix IP. Er bietet die Chance, von den Vorteilen beider Anlagekonzepte zu profitieren. Er ermöglicht dank der Diversifikation beider Indizes mehr Stabilität und Planbarkeit der Wertentwicklung.

Laufzeit zwischen sieben und 15 Jahren

Bei Vertragsbeginn legen Sie fest, für welchen Zeitraum Sie Ihr Kapital bei uns anlegen möchten. Daraus ergibt sich

• die vereinbarte Laufzeit Ihres Vertrages
• der Zeitraum, in dem Ihr Kapital an der positiven Wertentwicklung des gewählten Index beteiligt wird
• und der Zeitpunkt Ihres planmäßigen Rentenbeginns

Sie können Ihr Kapital für eine Dauer zwischen sieben und 15 Jahren in unserer Index Protect anlegen. Unter bestimmten Voraussetzungen ist auch eine Anlage ab fünf Jahren Aufschubzeit möglich.

Monatliche Verfügbarkeit und Flexibilität

Sie entscheiden, wie lange Sie Ihr Geld anlegen. Sollten Sie im Notfall kurzfristig finanzielle Mittel benötigen, haben Sie vor Rentenbeginn jederzeit die Möglichkeit, monatlich Kapital zu entnehmen. Und zwar in Summe bis zu 30 Prozent Ihres investierten Einmalbeitrags.

Auch während der Rentenphase steht es Ihnen frei, sich einen Teil des Kapitals auszahlen zu lassen. Auf Wunsch steht Ihnen das angesparte Kapital auch als einmalige Summe zur Verfügung.

Die Index Protect ist eine aufgeschobene Rentenversicherung. Ein Teil des Einmalbeitrags wird für den Erwerb einer Beteiligung an der positiven Wertentwicklung eines Index verwendet. Nachhaltigkeitsrisiken können sowohl in der Versicherungstechnik als auch in der Kapitalanlage entstehen. Die Nachhaltigkeitsrisiken in der Versicherungstechnik sind allerdings von untergeordneter Bedeutung. In der Kapitalanlage können verschiedene Nachhaltigkeitsrisiken entstehen und auch Auswirkungen auf die Rendite des Produkts haben.

In der Kapitalanlage der Gothaer Lebensversicherung AG werden Nachhaltigkeitsrisiken durch eine bewusste Diversifikation unserer Anlagen hinsichtlich

• Branchen
• Asset-Klassen und
• Risikoausprägung

bereits stark reduziert. Darüber hinaus minimieren wir Nachhaltigkeitsrisiken durch ESG-Strategien (Environmental, Social and Governance) bei den Kapitalanlageentscheidungen. Daher erwarten wir keine negativen Auswirkungen auf die Rendite des Produkts durch Nachhaltigkeitsrisiken.

Während der Ansparphase wird neben der Kapitalanlage der Gothaer Lebensversicherung AG eine Indexbeteiligung erworben. Dafür stehen drei Indizes

• Multi Asset Strategie Global IP
• Multi Faktor Strategie IP
• Multi Asset Strategie IP

zur Wahl. Unseren Kundinnen und Kunden steht hierbei mit dem Index Multi Asset Strategie eine als nachhaltig gemäß Artikel acht Offenlegungsverordnung (SFDR) klassifizierte Anlageoption für ihre Indexbeteiligung zur Verfügung.

Zum Anlagekonfigurator

Informationen zum Thema Nachhaltigkeit in dem von Ihnen gewählten Index finden Sie auf den Websites der Kapitalverwaltungsgesellschaft.

In der Rentenphase erfolgt die Kapitalanlage durch die Gothaer Lebensversicherung AG. Weitere Informationen zu Nachhaltigkeitsaspekten in der Kapitalanlage der Gothaer Lebensversicherung AG finden Sie auf der Webseite der BarmeniaGothaer Asset Management AG. Sie verwaltet die Kapitalanlagen des Gothaer Konzerns.

Weitere Informationen zu Nachhaltigkeitsrisiken und den Nachhaltigkeitsbezogenen Offenlegungen in den Produkten finden Sie hier.

Was verstehen wir unter Nachhaltigkeitsrisiken?

Unter einem Nachhaltigkeitsrisiko verstehen wir ein Ereignis in den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung. Dieses Ereignis könnte wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition und damit auf die Leistungen Ihrer Versicherung haben. Beispielsweise kann der Wert der Aktie eines Kohleproduzenten sinken, wenn die Energieproduktion stärker durch nachhaltige Energien erfolgt. Denn dadurch sinkt die Nachfrage nach Kohle.

Was ist mit Versicherungstechnik gemeint?

Der Begriff Versicherungstechnik beschreibt die Risikoübernahme im Versicherungsprodukt. In einem Rentenversicherungsprodukt sind dies beispielsweise das Langlebigkeitsrisiko und das Sterblichkeitsrisiko.

Was sind ESG-Strategien?

ESG steht für "Environmental, Social and Governance" (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) und beschreibt damit die drei Bereiche der Nachhaltigkeit. ESG-Strategien in der Kapitalanlage zielen darauf ab, Nachhaltigkeitsrisiken aus diesen drei Bereichen zu reduzieren.